115-ФЗ: 5 советов как избежать внимания фин. мониторинга

2 октября
Заблокированные счета, остановленные фин. потоки, неоплаченные контракты. обвинения в обналичке… Все это привнес в бытность современного бизнеса 115 ФЗ. Как работать реальному бизнесу, минимизируя риски со стороны банковской сферы? Подробнее – в материале ведущего эксперта «Центра бизнес-услуг», Елены Васильевой. 

Этот закон направлен на ограничение отношений с фирмами-однодневками и регулирует оборот денежных средств. 

По сути, 115-ФЗ обязывает банки дублировать ряд функций Налоговой инспекции. Сотрудники банковского фин. мониторинга, отслеживают, с какими контрагентами контактирует юр.лицо, контролируют фин. оборот и оценивает, не является ли сама фирма низконалоговым субъектов. В случае возникновения каких-либо подозрений, фин. мониторинг блокирует счета юр. лица со внесением в «черные списки» самого банка и ЦБ. 

Кстати! В случае блокировки счета, банк освобождён от ответственности за нанесенный ущерб. Компенсация потерь ложится на налогоплательщика. 

Контроль контрагентов 

Обязательно анализируйте компании, с которыми предстоит. Собирайте все первичные документы, чтобы в любой момент предоставить их банку. 

В идеале необходимо отслеживать рекомендательные письма Центробанка, в которых даются перечни компаний, занесенных в «черный список». 

Сработать на опережение 

Когда ваше юр. лицо планирует совершить нетипичное действие (крупный займ или покупка), подготовьте соответствующий пакет документов, и, вместе с платежным поручением, передайте операционисту. Дело в том, что на основании Закона, банк не уведомляет о начале проверки, а сразу блокирует счет юр. лица. Поэтому сработайте на опережение: вовремя проявленная инициатива значительно снизит риски. 

Реальная налоговая нагрузка 

Периодически ЦБ устанавливает лимиты на налоговую нагрузку. Предполагается, что сумма уплаченных налогов должна составлять не менее 1% от оборота по расчетному счету налогоплательщика. И, если ваша компания не соответствует этим показателям, есть риск попасть в «черный список». 

Поэтому, если вы предполагаете, что ваша налоговая нагрузка ниже, чем необходимо (например, компания – на Едином налоге на вменненый доход), предоставьте информацию о деятельности операционисту. Так у службы фин. мониторинга появится возможность посчитать бизнес и понять, что все процессы не выходят за рамки правового поля. 

Переводы физ. лицам 

Постарайтесь избежать перечислений на карты физ лиц. Данные операции приводят к появлению неконтролируемой наличности и расцениваются банком как подозрительные. 

Минимум кэша 

Обратите внимание на собственные операции. Если вы снимаете огромное количество наличности по кэш-картам, недалек тот день, когда банк запросит у вас чеки и подтверждения расходов. 

Отдельно стоит отметить сделки с недвижимостью. Банки следят за тем, чтобы они было доведены до конца, а недвижимость перешла в собственность юр. лица. 

Поэтому, уважаемые предприниматели: документируйте все сделки, не выбирайте подозрительных контрагентов и взаимодействуйте с банком. Но если вы не обладаете соответствующим штатом юристов, юр. отдел «Центра бизнес-услуг» всегда готов прийти на помощь!
Поделитесь этой страницей в соцсетях:

Мнение эксперта

В этом разделе:
Вопросы, проблемы?

Напишите, мы поможем!

или просто оставьте ваш email или телефон, мы свяжемся при первой возможности

*Нажимая на кнопку «Отправить», я даю согласие на обработку персональных данных

Положение о защите персональных данных

Спецпредложения

СКИДКИ весь ОКТЯБРЬ 2017 года для клиентов ООО «Центр бизнес-услуг»* 
*Для организаций, которые заказывали минимум одну услугу.
Ликвидация одного ООО - 25 000 р.
Ликвидация двух ООО - 40 000 р

Скидка 20% Для участников Клуба Клиентов Альфа-банка

Отзывы клиентов

ООО "Центр Новых Возможностей"

Вот такой вдохновляющий отзыв мы получили с о. Бали от нашего клиента ООО "Центр Новых Возможностей".

Мы ведем их бухгалтерию уже 3 года. Спасибо Максиму за теплые слова!

Посмотреть все отзывы